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Os títulos públicos federais são os ativos de menor risco de crédito da economia brasileira, garantidos pelo Tesouro Nacional. São o ponto de partida natural para a reserva de liquidez e para a parcela mais defensiva da carteira.

Trabalhamos as três famílias de títulos de forma coordenada: pós-fixados atrelados à Selic para liquidez imediata, prefixados para travar taxa em janelas de juros elevados, e indexados à inflação para proteção real do poder de compra no longo prazo.

A plataforma do BTG Pactual dá acesso a emissões bancárias e de crédito privado que normalmente não chegam ao investidor de varejo, com curadoria independente sobre emissor, prazo, garantia e prêmio de risco.

Montamos a carteira combinando isenção fiscal (LCI, LCA, CRI, CRA e debêntures incentivadas), escalonamento de vencimentos conforme a necessidade de caixa do cliente e limites de concentração por emissor definidos na política de risco.

A parcela de crescimento da carteira é construída sobre teses de longo prazo, apoiada no research do BTG Pactual e dimensionada de acordo com o perfil de risco declarado pelo investidor.

Além da carteira de ações e fundos imobiliários, estruturamos operações com derivativos para proteção de posições e produtos com capital protegido — sempre com o rebalanceamento periódico e o monitoramento de exposição que a estratégia exige.

Avaliamos gestores por processo de investimento, consistência dos resultados em diferentes ciclos, estrutura de risco e alinhamento entre sócios e cotistas — não apenas pela rentabilidade do último período.

A alocação é distribuída entre multimercados, long biased, fundos de crédito e estratégias internacionais, respeitando a liquidez de cada veículo e os prazos de resgate compatíveis com os objetivos do cliente.